金融监管持续强化 一批罚单集中下发

岁末年初，国家金融监督管理总局披露大量罚单，严厉打击违法违规行为，多家商业银行因在贷款业务上存在违法违规行为而被处罚，推动银行业公平竞争和保护消费者权益，释放了严监管和防风险的信号。

大连银行股份有限公司因超监管限定比例对小贷公司发放贷款；违规为房地产项目提供融资；虚假整改，购买银行虚假理财并以复杂交易结构实现不良资产二次虚假出表而被罚款550万元。时任大连银行行长助理刘刚、理债业务部副总经理祝彦斌、理债业务部职员高巍等人员因相关违法违规行为而被处以警告处罚。

都江堰金都村镇银行有限责任公司因违规开展同业业务为房地产开发企业提供融资，违规发放流动资金贷款，违反关联交易规定向内部人及其近亲属发放贷款用于购房及债权投资，严重违反审慎经营规则等被罚款450万元。时任行长刘沈华、副行长杨光华被警告并分别处罚款12万元、8万元，时任董事长邓志坚被警告并处罚款10万元。

相关罚单中还包括受理并发放不符合条件的固定资产贷款、违规向项目资本金不足的房地产项目提供融资、经营性物业贷款未严格落实专户管理要求、违规向项目资本金不足的房地产项目提供融资、项目贷款开展不审慎等。重点关注股东行为、高管履职、关联交易、负债业务、大额授信、异地投资、资管和其他表外业务等。

国家金融监管对重大违法违规问题做到应罚尽罚、罚没并重、双罚并举，对重大金融风险制造者从严从重处罚。去年前三季度共处罚银行保险机构2978家次，处罚责任人员5512人次，罚没合计63亿元。